- 反洗钱视角下商业银行POS机业务的风险控制
- 2013年
- 近几年,随着商业银行POS机业务的迅猛发展,利用POS机业务套现案件也频频发生。从公布的各类套现案件中发现,利用POS机套现行为已在部分地区形成一条"黑色产业链条"。本文试图通过反洗钱视角,归纳出此类案件中商户和交易模式特征,分析POS机业务风险点,进而提出商业银行POS机业务的风险控制建议。
- 罗婷
- 关键词：POS机反洗钱
- 农村普惠性金融体系的洗钱风控模式研究——以安徽为例被引量：1
- 2016年
- 当前,我国反洗钱工作对支持普惠金融发展正处于探索阶段。在此背景下,本文参考国际反洗钱组织和部分国家的反洗钱实践,研究安徽省农村普惠性金融体系的发展状况和反洗钱工作现状,提出监管机构和作为农村普惠金融发展主体的农村金融机构的洗钱风控模板,为建立农村普惠金融领域的反洗钱模式提供参考性建议。
- 宁敏罗婷程璞王娅
- 关键词：普惠金融反洗钱
- 公数金用助力社会治理的路径探析——以成都地区实践为例
- 2023年
- 随着经济社会的发展,社会治理逐渐形成“共建共治共享”新格局。金融作为现代经济的核心,是实体经济的血脉,也是一支参与社会治理的重要力量。研究公共数据在金融领域的开放和应用(以下简称“公数金用”),不仅要考察其带来的经济价值,而且要关注产生的社会价值。笔者以成都地区公数金用实践为例,从助推社会信用体系建设、赋能智慧城市建设和促进转型升级等维度.
- 周珂叶兵罗婷
- 关键词：社会信用体系建设公共数据金融领域实体经济
- 农村普惠金融体系的洗钱风控模式研究——以安徽为例被引量：1
- 2015年
- 金融行动特别工作组将支持普惠金融列入了反洗钱工作日程。我国十八届三中全会正式提出要发展普惠金融。当前,我国反洗钱工作对支持普惠金融发展正处于探索阶段。在此背景下,本文参考国际反洗钱组织和部分国家的反洗钱实践,研究安徽省农村普惠性金融体系的发展状况和反洗钱工作现状,提出监管机构和作为农村普惠金融发展主体的农村金融机构的洗钱风控模式,为建立农村普惠金融领域的反洗钱模式提供参考性建议。
- 宁敏罗婷程璞王娅
- 关键词：普惠金融洗钱
- 金融机构风险导向反洗钱审计思路初探被引量：2
- 2013年
- 一、金融机构反洗钱审计现状
从近几年对金融机构的现场与非现场监管工作情况看，目前金融机构的反洗钱审计工作尚处于起步阶段，审计以合规为目标，即通过内部审计发现自身在反洗钱内部控制制度的制订与执行中是否存在违法违规行为，并督促修正违法违规行为，以避免受到监管单位处罚。
- 罗婷
- 关键词：金融机构审计思路反洗钱非现场监管工作违法违规行为
- 关于农村银行业法人机构反洗钱“5C”评估有效性的思考——来自安徽的调查
- 2016年
- 以风险为本理念为指导,人民银行积极探索开展以"5C"为标准的反洗钱风险评估工作。本文立足安徽,开展专题调研,以提升反洗钱工作有效性为目标,积极探索适用于农村银行业法人机构的风险评估方法。
- 陶诚桑道成宁敏罗婷王娅
- 关键词：反洗钱风险评估
- 中国注册会计师行业反洗钱风险状况与控制研究——基于德勤会计师事务所反洗钱受罚事件
- 2015年
- 近几年,作为特定非金融机构之一的注册会计师行业,其反洗钱工作日益受到社会关注。本文从德勤会计师事务所受罚事件出发,阐述了注册会计师履行反洗钱义务的国际国内概况及必要性,并对注册会计师如何防范相关反洗钱工作中的风险提出了几点建议。
- 罗婷
- 关键词：注册会计师反洗钱
- 数字身份在商业银行个人客户尽职调查中的应用被引量：2
- 2020年
- 数字身份作为数字时代的通用基础设施,正在受到全球各国政府的高度重视。本文结合数字身份的概念及初步应用,探索性地提出将数字身份应用于我国商业银行反洗钱个人客户尽职调查,分析其在现实应用方面存在的问题,并借鉴国外先进经验,提出了健全制度体系,构建数字身份信息统一平台,将其应用到商业银行个人客户尽职调查各个环节等建议。
- 宁敏罗婷程璞郭建勇王青春
- 关键词：数字身份商业银行个人客户尽职调查
- 保险业企业反洗钱内部审计情况调查与分析
- 2014年
- 保险业企业在2007年正式履行反洗钱义务以来,一直存在着履职水平提高缓慢的特点,尤其是内部审计工作缺乏实效。2012年反洗钱监管部门提出的法人监管模式为保险业企业反洗钱工作管理提供了新思路。本文在对安徽46家保险公司二级企业内部审计情况调查的基础上,分析保险业企业在法人监管模式下存在的问题,进而给出相关意见与建议。
- 罗婷
- 关键词：保险反洗钱内部审计
- 数字身份在商业银行个人客户尽职调查中的应用探究被引量：3
- 2020年
- “数字身份”作为数字时代的通用基础设施,正在受到全球各国政府的高度重视。本文结合“数字身份”的概念及初步应用,探索性地提出将“数字身份”应用于我国商业银行反洗钱个人客户尽职调查,分析其在现实应用方面存在的问题,借鉴国外“数字身份”应用于客户尽职调查的先进经验,提出了健全制度体系、构建数字身份信息统一平台、将“数字身份”应用到商业银行个人客户尽职调查的各个环以及加强人才培养和储备等相关建议。
- 宁敏罗婷程璞郭建勇王青春
- 关键词：数字身份商业银行
