王路
- 作品数：4 被引量：1H指数：1
- 供职机构：中国人民银行更多>>
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- 建议关注“投资分红”模式微商平台涉嫌非法集资问题
- 2017年
- 2016年9月，人民银行总行办公厅印发了《关于进一步加强对涉嫌非法集资资金交易监测的通知》，就银行机构做好涉嫌非法集资资金交易监测预警工作进行了部署。人民银行娄底市中心支行调研发现，一种“分销提成＋投资分红”模式的新型微商平台快速发展，吸引大量城乡居民参与其中。该类平台以微信公众号、手机APP软件等移动互联网工具为媒介，以微信支付、支付宝等非银行机构支付工具为通道，涉嫌变相从事网络传销、非法集资以及违规开展支付业务，容易产生金融风险，亟待关注。
- 王路
- 关键词：分红非银行机构资金交易支付工具
- 银行远程自助开户业务存在的问题应予关注被引量：1
- 2017年
- 总行2015年底发下的《关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》(银发〔2015〕392号)指出,"提供个人银行账户开立服务时,有条件的银行可探索生物特征识别技术和其他安全有效的技术手段作为核验开户申请人身份信息的辅助手段"。据娄底市中支对辖内银行机构调查,部分银行机构推出的远程自助开户机具存在人脸识别准确率不高、存在信息安全隐患、人工审核把关不严、未与公安部门失效居民身份证信息系统连接等问题,应予关注。
- 王路
- 关键词：银行
- 隐性不良贷款风险不容忽视
- 2018年
- 当前．个别金融机构为了保持业绩．在隐瞒不良贷款（主要是企业不良贷款，因其额度大．相对好操作）上做文章．一些停产、关门甚至名存实亡多年的企业其贷款如今仍在某些金融机构贷款台账上处于”正常状态”。笔者调查发现．当前一些金融机构不良贷款率真实和账面数据差异达5％甚至更多．隐性不良贷款风险不容忽视。
- 王路
- 关键词：贷款风险金融机构贷款不良贷款停产额度台账
- 柜台交易影像资料保存时限亟待明确
- 2017年
- 近期,在金融消费者权益保护工作中,遇到投诉关于金融机构柜台交易影像资料保存时限的纠纷。笔者通过对金融机构柜台交易的调查发现,当前各家金融机构柜台交易影像资料保存时限不一,当前我国法律法规对此类影像资料保存时限没有明确规定,金融管理部门也没有相应的规章要求。因缺乏法律依据,在处理此类纠纷时可谓困难重重。因此,金融机构柜台交易影像资料保存时限亟待明确。
- 孙峰王路
- 关键词：柜台交易金融机构消费者权益法律规章
