王永
- 作品数：11 被引量：3H指数：1
- 供职机构：中国人民银行更多>>
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- 个人结算账户存在洗钱隐患
- 2012年
- 开立个人银行结算账户时，身份证以外的有效证件难以鉴别真伪。个人银行结算账户是自然人因投资、消费、结算等需要而开立的可办理支付结算业务的存款账户，主要物理载体为银行卡。根据我国《人民币银行结算账户管理办法》规定，自然人可任意选择银行金融机构开立个人银行结算账户，且开户门槛低、手续简便，
- 李娟娟王永
- 关键词：个人结算账户《人民币银行结算账户管理办法》个人银行结算账户支付结算业务银行金融机构有效证件
- 对哈萨克斯坦坚戈从塔城巴克图口岸流入情况的调查
- 2008年
- 近年来,新疆塔城地区凭借口岸优势,大力发挥连接中亚和欧洲的"桥头堡"作用,积极实施"东联西出"经济战略,对外贸易得到快速发展。与毗邻国家哈萨克斯坦经贸往来日益频繁,贸易结算呈现多元化趋势,现钞与现汇共存。在跨境外币现钞流入的同时,哈国货币坚戈也不断流入我区。本文就坚戈流入的规模、方式、动因及对塔城地区外汇市场的影响进行了分析。
- 刘保平修奇王永
- 关键词：外币现钞
- 异常跨境资金流动挑战反洗钱——以新疆塔城地区为例
- 2011年
- 2010年以来，人民币面临严重的升值压力。面对复杂的国际国内环境，我国跨境资金流动的特点也在不断变化，特别是对口岸诸多、边境贸易大量使用美元现钞结算的新疆来说，外汇领域潜在的洗钱风险有所增加，亟待引起高度关注。
- 王永
- 关键词：跨境资金流动反洗钱升值压力国内环境边境贸易
- 网络借贷易发洗钱风险被引量：1
- 2013年
- 网络借贷平台近年来逐步兴起，且呈初期上升阶段。网络贷款平台交易流程普遍如下：借钱人和放款人经过网站注册和审核后，需要资金的人发布信息，有闲置资金和投资需求的人参与竞标，一旦双方在额度、利率方面达成一致，交易即告达成；出借人与借款人直接签署个人间的借贷合同，资金出借人获取贷款利息，网络借贷平台收取服务管理费用。
- 杨波王永
- 关键词：借贷合同洗钱风险交易流程贷款利息管理费用
- 金融消费者在“银行卡”使用中面临的风险及对策——以新疆塔城地区银行卡业务发展为例
- 2011年
- 伴随着我国银行卡产业的迅速发展,银行卡已成为我国居民普遍使用的支付工具,统计数据显示,截至2010年底,我国银行卡发卡总量约为23.6亿张,同比增长了16.9%,银行卡消费额增长率持续高于社会消费品零售总额增长率,银行卡渗透率继续快速增加,达到35.1%,在银行卡快速发展的同时,银行卡风险问题也日益突出,本文以新疆塔城地区银行卡发展现状为例,试图对目前金融消费者在银行卡消费中面临的风险环境及对策进行解读。
- 殷学强王永
- 关键词：银行卡市场金融消费储值卡银行卡业务
- 征信异议维权难被引量：1
- 2015年
- 金融消费者可概括为在金融机构接受服务或购买金融产品的客户，是目前我国征信系统主要的信息来源体。根据《中华人民共和国消费者权益保护法》关于消费者权益的规定，我国征信领域金融消费者权益主要包括公平交易权、知情权、隐私权、异议权、救济权。从目前征信实践操作来看，异议权最受金融消费者重视，也是人民银行基层行征信工作受理客户投诉最多的业务。所谓异议权，即金融消费者要求信息提供者或管理者保证其个人金融信息的准确性和完整性，对有异议的信息有权要求信息提供者或管理者进行变更的权利。
- 王永
- 关键词：征信系统《中华人民共和国消费者权益保护法》异议权人民银行基层行信息提供者维权
- 理财公司代理卡业务隐患多
- 2017年
- 近几年，各类理财公司如雨后春笋遍布全国各地，业务范围多为投资、理财、担保、互联网金融服务等。因该类型理财公司注册方便、门槛低，发展较为迅猛，如新疆某偏远县，城镇人口不足6万人，但短短几年时间，注册该类型公司就达20余家，
- 王永
- 关键词：公司注册理财代理金融服务城镇人口
- 个人信息泄露对金融消费者造成的诈骗隐患及建议
- 2013年
- 随着社会经济的发展,新型高科技产品如雨后春笋般不断涌现,智能手机、电话、互联网等电子科技产品已进寻常百姓家。网上理财、缴费、购物、转账,电话购物、转账、缴费ATM自助服务等新型金融服务产品已普遍被社会大众所接受。但新型科技产品是把双刃剑,在给人们带来方便的同时,也给不法分子提供了犯罪的温床。本文介绍了个人信息保护法律条文及相关案例,并提出完善个人信息保护相关建议。
- 王永
- 关键词：个人信息金融消费者保护
- 运用金融工程学加强商业银行风险管理被引量：1
- 2000年
- 王永杨枫雅刘中琴
- 关键词：金融工程学商业银行风险管理
- 拉动消费政策下国有商业银行的运营取向
- 2000年
- 王永
- 关键词：国有商业银行消费信贷银行业务
